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Le plan financier...un indispensable

Le plan financier...un indispensable

 

De nos jours, la diversité des produits sur le marché permet aux investisseurs de faire fructifier leur patrimoine financier.  Cependant, l’univers de la finance soulève beaucoup de questionnements.

Lors des rencontres avec les membres, certains sujets les préoccupent : Suis-je bien protéger en cas de décès ou d’inaptitude? Quel sera l’impact fiscal en cas de décès? Que puis-je faire pour payer moins d’impôt? Suis-je dans la bonne voie au niveau de mes finances personnelles? Vais-je pouvoir réaliser mes projets une fois à la retraite? Ma stratégie de placement est-elle adéquate?   Madame, Monsieur, permettez-moi de vous présenter… le plan financier Desjardins!

Plan d’action personnalisé, gestion de portefeuille efficiente, stratégies fiscales à adopter, accompagnement, réalisation de vos projets… En d’autres termes : moins d’impôt à payer, meilleur rendement et plus d’argent dans vos poches.

Puisque le plan financier est un document qui englobe plusieurs éléments à considérer et qu’il est nécessaire de prendre le temps de bien analyser les stratégies proposées, il me fera plaisir de vous les présenter au cours des prochaines semaines, dans mes prochaines publications. J'aborderai différents sujets sous différents angles, ce qui vous permettra de bien répondre à la question «qu’est-ce qu’un plan financier?» et surtout d'en saisir la valeur ajoutée.

Joanie St-Yves

Détentrice d’un baccalauréat en administration des affaires et d’un titre de représentante en épargne collective pour Desjardins Cabinet de services financiers inc. j’occupe le poste de conseillère en gestion de patrimoine chez Desjardins. Je m’occupe d’une clientèle diversifiée; étant âgée principalement entre 45-65 ans. Mes membres ont des besoins particuliers : être accompagnés continuellement dans leurs projets financiers et personnels. Ils désirent aussi être conseillés sur divers aspects de leur situation financière: retraite, fiscalité, patrimoine familial, planification successorale, gestion de portefeuille et c’est mon rôle de bien répondre à leurs attentes!

En 2011, je débutais comme caissière à la caisse Desjardins de l’Ouest de la Mauricie. Quelques mois plus tard, j’obtenais un poste de conseillère en finances personnelles auprès de l’équipe Placement et financement. Depuis avril 2013, j’occupe un poste de conseillère en gestion de patrimoine. En mars 2014, j’ai été honorée par le Carrefour Jeunesse emploi dans la catégorie «Intrapreneur» pour ma détermination et mon implication chez Desjardins. Au plaisir de vous rencontrer!

  1. Commentaires (4)

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Bonjour Joanie, ton billet me donne le goût d'en savoir plus! Te lire sera un plaisir!

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Merci Sylvie. Les prochains sujets seront très intéressant.. vous verrez!

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Curieuse de lire la suite, encore une fois félicitations pour ta nomination au titre d'intrapreneur !

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Merci! C'est une grande fierté pour moi d'avoir obtenu cette distinction.

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