Blogue

«Nous sommes vos experts!» - Équipe Retraite

«Nous sommes vos experts!» - Équipe Retraite

Sur la photo:

Rangée 1: Sonia Després, Lyne Pichette, Nathalie Lessard et Christine Roy

Rangée 2: Simon-Pier Goulet, Annie Croisetière, Joanie St-Yves, Kelly Boucher, Julie Fournier, Guylaine Duplessis, Caroline Saucier, Keven St-Pierre Goulet, Pascale Frigon et Christian Charette.

____________________________________________

Que vous sortiez des bancs d’école, en processus de fonder une famille ou sur le point de prendre votre retraite, vous aurez besoin de conseils financiers tout au long de votre vie, mais ils évolueront constamment. Dans l’optique de vous offrir l’accompagnement le plus pointu sur votre santé financière, nos équipes de conseillers financiers à la Caisse Desjardins de l’Ouest de la Mauricie se divisent en cycle de vie. Je prends quelques minutes aujourd’hui pour vous faire connaître le rôle de l’équipe de retraite.

À titre de conseiller financier, notre rôle est d’abord d’accompagner les membres retraités dans la gestion de leurs revenus. Par une rencontre, nous établissons un plan financier dans lequel nous déterminons un scénario de décaissement des placements, tout en tenant compte de votre niveau de vie souhaité et des rentes de retraite que vous touchez. Nous établissons un plan de match pour diminuer l’impôt que vous devrez payer et ainsi rendre vos revenus plus efficients.

Notre rôle au sein de l’équipe de retraite est également d’établir avec le membre des stratégies de planification successorale : nous établissons un plan de match afin de préparer le transfert de son patrimoine, tout en nous assurant qu’il soit bien protégé. Accompagnés d’un conseiller en sécurité financière, nous procédons au calcul de la facture fiscale de la liquidation de votre patrimoine. Nous établissons également des stratégies de transfert de patrimoine afin de déterminer vos besoins en assurance.

Finalement, notre rôle à titre de conseiller en gestion de patrimoine pour la clientèle des retraités, c’est également de vous accompagner dans vos projets. Que vous souhaitiez financer les études de vos petits-enfants, voyager ou encore acquérir une résidence secondaire, nous sommes avec vous pour établir des stratégies qui vous permettront de réaliser vos prochains buts.

À la lumière de ces propos, nos besoins en conseils financiers demeurent tout au long de notre vie, mais ils évoluent au fil du temps. Pour nos membres retraités, notre rôle à titre de conseiller est de les accompagner dans la gestion de leurs revenus, dans des stratégies successorales ainsi que pour réaliser les projets qui leur tiennent à cœur.

À quand remonte votre dernière rencontre avec un conseiller?

Keven

  • 4706
  • Dernière modification le vendredi, 11 janvier 2019 16:11
  1. Commentaires (0)

  2. Ajouter votre commentaire
Il n'y a pas encore de commentaire posté.

Ajouter vos commentaires

  1. Publier un commentaire.
0 Caractères
Pièces jointes (0 / 3)
Partager votre localisation

Derniers blogues

Dernières nouvelles